The Kiev Times - ежемесячная аналитическая газета и новостной сайт

Исландский прецедент. Правда и вымыслы борьбы с мировым господством

2 января 2014, 0:59
1
Версия для печати Отправить
деньги

В 2010 году в некоторых СМИ вдруг появились сообщения, что маленькая островная Исландия отказалась отдавать долги крупным международным банкам, за что на референдуме проголосовало большинство островитян.

Без денег оставили иностранных держателей депозитов в нескольких исландских банках. Увы, но все эти события на этом суровом северном острове оказались сильно мифологизированы в СМИ. Так что же тогда произошло с финансами Исландии на самом деле?

Читайте: О «реальных» и «виртуальных» евроскептиках

Все началось в 2003 году, когда Исландия либерализировала свою финансовую систему, и страна сразу же стала эдаким «хедж-фондом», чьи банки зарабатывали на финансовых спекуляциях и привлекали иностранных вкладчиков под высокий процент. Иностранцами этими были, в основном, европейцы. Ну, а спекулировали исландские банки на т. н. ценных бумагах США.

В 2003 году активы банковского сектора Исландии были равны двукратному (200%) годовому ВВП этой страны. А к 2007 году банковские активы острова викингов и вулканов достигли девятикратного (900%) объема годового ВВП. Громадный финансовый пузырь от исландских банков для населения острова, на котором живут 320 тысяч человек, стал полноводным финансовым ручейком, переросшим в поток. В 2007 году ООН признала Исландию лучшей в мире страной для жизни, рекламируя местное экономическое чудо.

Читайте: Лучшие города мира для зимних каникул

В 2008 году этот «пузырь» лопнул, и исландские банки объявили дефолт по обязательствам на сумму $85 млрд перед всеми вкладчиками, большинство которых были иностранцами. Но в итоге вмешался МВФ, и были согласованы графики выплат иностранным вкладчикам. В конце 2009 года даже приняли закон об этом. Но зимой 2010 года исландцы вышли на улицы, а в марте 2010 года был проведен национальный референдум, на котором 93% жителей острова проголосовали против того, чтобы государство расплачивалось за долги спекулянтов-банкиров. Самыми пострадавшими тогда оказались вкладчики из Великобритании и Нидерландов. Именно эти 340 тысяч человек недосчитались около $5,3 млрд долл. Но существовавшая накануне краха банков система страхования вкладов в Исландии распространялась только на резидентов, т.е. на граждан Исландии. А исландские банки в 2003-2008 годах имели все признаки офшорных, офшорные же банки обычно никаких систем страхования вкладов иностранных лиц не имеют, за счет чего и существуют. Не было никакой блокады Исландии и со стороны МВФ. Уже 24 октября 2008 года власти страны обратилась за срочным кредитом к Фонду. А 17 ноября 2008 года Страна вулканов получила $5,1 млрд (это примерно 30% ВВП-2008) для финансирования дефицита государственного бюджета. За это Исландия признала обязательства по сокращению дефицита государственного бюджета и необходимость нормализации работы ее банков.

В июле 2009 года власти Исландии объявили о рекапитализации трех новых банков, которые возникли вместо рухнувших старых на основе их активов на сумму $2,1 млрд (12% ВВП) через выпуск гособлигаций.

Читайте: Сколько стоит «революция»? Украинские евробонды переплюнули греческие

Что же до «национализации» банков, то подобная политика в 2007-2009 годах проводилась не только в Исландии, но и в США, Великобритании и других странах Европы. Это так называемая «техническая национализация», призванная спасти банки от банкротства за счет государственного бюджета ради стабильности финансов страны. А после окончания кризиса государство выходит из капиталов банков, и банки опять становятся частными. Кстати, все иностранные держатели депозитов в исландских банках, кроме тех офшорных 340 тысяч, не пострадали – они просто получили компенсации по вкладам от правительств своих стран.

Внешний долг Исландии тогда был большим, но не рекордным. В 2007 году он равнялся 29,1% ВВП,  в 2008-м возрос до 70,3, в 2009-м – до 88,2%. Эти значения долга сопоставимы с теми, которые были в эти годы в таких странах ЕС, как Ирландия и Греция, но которые так и не объявили дефолт. Кстати, это неплохо объясняет все истерики в СМИ насчет угрозы дефолта этих стран Европы.

Читайте: Проиграет Майдан — проиграют все олигархи, — эксперт

Кому и зачем потребовался миф о «суверенном дефолте» Исландии-2010? Наверное, для того, чтобы «подвигнуть» к этому Грецию, Испанию, Португалию и прочие страны ЕС, вроде Венгрии. А все «страсти в СМИ» по Исландии закипели из-за того, что некоторые банки Уолл-стрит и лондонского Сити («Джи-Пи Морган», «Морган Стэнли», «Голдман Сакс Бэрклайз» и прочие гиганты) решили немного поиграть! Они выпустили большие объемы «кредитных дефолтных свопов» (КДС). Эти свопы – так называемые «производные финансовые инструменты»: некие страховки от разного рода дефолтов, которые могут объявлять по своим долгам банки, компании, даже государства. Банки-кредиторы и держатели долговых бумаг европейских государств накупили дефолтных свопов на сотни миллиардов долларов. Среди них были и свопы по государственному долгу Исландии. И все эти инвесторы стали опасаться, что Исландия может создать прецедент суверенного дефолта с кучей проблем инвесторам в КДС. А другая группа банков и компаний, которые приобрели «ценные бумаги» под названием КДС, явно мечтали о суверенных дефолтах. Главное – это устроить панику в СМИ и спровоцировать взлет/падение ценных бумаг, ибо только раскачивание рынков дает «глобальным игрокам» возможность зарабатывать на колебаниях курсов.

Сегодняшняя Исландия особо ничем не отличается от других стран Европы. Она вместе с Евросоюзом медленно погружается в пучину долгового кризиса. Вот динамика наращивания совокупного суверенного долга стран еврозоны (в % годового ВВП), по данным Еврокомиссии: 2007 год – 66; 2011-й – 88; 2012-й – 93. В 2013 году этот долг превысит уже 95%.

Читайте: Двойные стандарты ЕС и особые условия для Украины

То же и в Исландии. Ее совокупный долг в 2009 году был равен 88,2% ВВП, а в 2012-м вырос до 118,9%. Никакого противостояния между МВФ и Исландией не было, скорее наоборот: эта страна по итогам 2012 года отмечена похвалой МВФ за успешное погашение долгов по траншам 2008-2009 года и урегулирование банковского кризиса. Так что миф о «героическом суверенном дефолте» Исландии оказался просто банальной красивой сказкой в СМИ. Но людям всегда свойственно верить в лучшее…

2 января 2014, 0:59
1
Версия для печати Отправить
«   »
Пн
Вт
Ср
Чт
Пт
Сб
Вс

Новости

23:3622:4721:3620:4119:3918:5616:2314:2912:3411:4310:469:498:4323:4622:3721:4620:4118:5616:2314:2913:3313:0112:3411:3310:46
Все новости »

Другие рубрики